Budgets mensuels

Marche à suivre

1. Ouvrez Budgets. À la première visite, saisissez les montants à côté des catégories proposées ou sélectionnez Suggérer un budget. Une case vide signifie aucun budget ; 0 définit un budget nul.
2. Les suggestions utilisent la moyenne des dépenses admissibles comptabilisées sur les trois mois civils précédents. Ce sont des brouillons modifiables, pas des recommandations de capacité financière. Un historique incomplet peut réduire la moyenne. Vérifiez puis sélectionnez Utiliser ce budget.
3. Les groupes apparaissent en premier. Détailler remplace le montant du groupe par des champs pour ses sous-catégories et affiche leur total. Saisissez les montants avant d’enregistrer. Utiliser un budget de groupe efface le détail pour saisir un montant global. Ajouter une autre catégorie ouvre le sélecteur Nora.
4. Enregistrer les modifications applique le budget habituel à partir du mois sélectionné. Les mois précédents, les modifications déjà prévues et les exceptions mensuelles restent inchangés. Modifier le budget permet de changer les montants sur place ; choisissez un seul mois pour une exception.
5. Utiliser mon budget habituel supprime l’exception mensuelle lors de l’enregistrement. Sans budget habituel, aucun objectif ne s’applique. Copier le mois précédent charge ses montants résolus dans un brouillon propre au mois sélectionné.
6. Cliquez sur une catégorie pour consulter ses transactions. Ouvrez une transaction pour modifier sa catégorie, sa date ou son exclusion des budgets. Détails du calcul contient les exclusions, la couverture et l’actualisation. Les transactions affichent le logo du commerçant lorsqu’il est disponible, sinon ses initiales. Les libellés de catégories affichent aussi leur icône, avec une icône neutre si elle est indisponible.
7. Le résumé compact et les cartes affichent le pourcentage dépensé. À surveiller présente au maximum trois catégories dépassées ou utilisées à au moins 80 %. Les cartes de groupe montrent leurs deux principales branches de dépenses ; cliquez sur la carte pour les transactions. Dépenses récentes ouvre chaque transaction. Examiner dans Sans budget affiche uniquement les dépenses comptabilisées admissibles hors des budgets par catégorie. Sur ordinateur, le résumé mensuel se trouve en haut de la colonne de droite. Sur petit écran, l’ordre est le résumé, À surveiller, Votre budget, À venir, Dépenses récentes, puis Sans budget.
8. À venir présente les dépenses récurrentes confirmées restant à régler dans le mois sélectionné, y compris celles dont l’échéance est dépassée. Ouvrez une catégorie pour voir les dépenses en attente, les montants acceptés et l’estimation restante après les dépenses à venir connues. Sélectionnez une facture pour ouvrir ses détails récurrents. Une prévision de 150 CAD avec 100 CAD acceptés laisse 50 CAD à venir, sauf si le rapprochement accepté clôt explicitement l’obligation. Les occurrences ignorées, annulées ou marquées réglées manuellement ne contribuent pas au montant à venir.
9. Sur la carte Budget, choisissez une devise si nécessaire. Consultez le montant dépensé, le reste et les catégories à surveiller. Ouvrez une catégorie ou Voir le budget pour retrouver le même plan et mois; sans plan, choisissez Créer un budget. L’icône d’information explique le calcul.
10. Demandez à Nora le montant restant pour une catégorie, les catégories proches du budget ou en dépassement, les dépenses expliquant un dépassement ou les résultats du mois dernier. Nora consulte vos objectifs enregistrés et les résultats calculés par le serveur. Précisez la devise si vous avez plusieurs plans. Ouvrez les sources et Voir le budget pour vérifier le même mois.
11. Dans Paramètres > Notifications, activez ou désactivez les alertes budgétaires. Elles utilisent les dépenses comptabilisées à 80 % et 100 % du budget d’une catégorie pour le mois actuel dans le fuseau du plan. Ouvrez une alerte pour consulter la catégorie et le mois concernés.